Vermögensverwaltung auch für Sie?

Es gibt viele vermögende Schweizer, wie z.B. Zürcher oder Berner, die Ihr Vermögen sicher und profitabel anlegen möchten, ohne sich selbst darum kümmern zu müssen. Vielleicht gehören auch Sie dazu. Dann kann es sich für Sie lohnen, sich im Detail mit dem Thema „Vermögensverwaltung in der Schweiz, z.B. in Zürich“ auseinander zu setzen.

Typische Kunden von Vermögensverwaltungen haben folgende Merkmale:

• Sie sind vermögend (über CHF 500‘000, die angelegt werden sollen)
• Sie wollen Ihr Vermögen sicher und profitabel anlegen
• Sie wollen sich nicht um Geldangelegenheiten kümmern
• Sie haben nicht die Zeit, das tägliche auf und ab an den Börsen mitzuverfolgen
• Sie verfügen nicht immer über genügend Erfahrung, um grosse Geldbeträge optimal anzulegen

Wahrscheinlich treffen auch einige der obigen Punkte auf Sie zu. Ein Vermögensberater kann Ihnen die schwierige Aufgabe der optimalen Geldanlage abnehmen: Sie können ihm die Anlageberatung delegieren.

Wie funktioniert die Vermögensverwaltung?

Bei der  Vermögensverwaltung geben Sie als Kunde einem Vermögensverwalter das Mandat, Ihr Vermögen im Rahmen der vereinbarten Anlagestrategie anzulegen und zu verwalten. Diese Anlagestrategie richtet sich insbesondere nach Ihren Renditeerwartungen, Ihrer Risikofähigkeit, Ihrem Liquiditätsbedarf und Ihrem Anlagehorizont. Ein seriöser Vermögensverwalter wird sich die Zeit nehmen, Ihre Bedürfnisse vorgängig in einem oder mehreren persönlichen Gespräch genau abzuklären, um anschliessend eine individuelle, auf Sie zugeschnittene Anlagestrategie für die Vermögensverwaltung zu erstellen. Wenn Sie mit der Anlagestrategie Ihres Vermögensverwalters einverstanden sind, dann übertragen Sie ihm eine Vollmacht. Diese ermächtigt ihn, in Ihrem Namen und auf Ihre Rechnung Aktien, Obligationen und weitere Wertschriften zu handeln. Sie sind in diese einzelnen Anlageentscheide nicht mehr involviert: Ihr Vermögensberater wird anhand der definierten Strategie nach bestem Wissen und Gewissen für Sie Ihr Portfolio verwalten.

Vorteile der Vermögensverwaltung

Eine typische Situation ist folgende: Er, 45jährig, wohnhaft in Zürich, Mitglied des Managements einer KMU, hat bereits eigenes Vermögen angehäuft und hat nun eine halbe Million geerbt. Weil er oftmals nicht nur in Zürich, sondern in der ganzen Schweiz tätig ist und daneben ein Haus und eine Familie mit zwei Kindern hat, verfügt er über wenig Zeit, sich um die Verwaltung dieses Vermögens zu kümmern. Er möchte aber „Sein Geld für sich arbeiten lassen“. Für einen Zürcher wie ihn kann es sich lohnen, eine Vermögensverwaltung in Zürich aufzusuchen und dieser nach einer Vermögensberatung ein Mandat zur Verwaltung seines Vermögens zu übergeben.

Kunden von Vermögensverwaltungen schätzen insbesondere folgende Vorteile:

• Ganzheitliche Analyse der finanziellen Situation und der Erwartungen an die Geldanlage, damit die strategische Umsetzung Ihren Vorstellungen entspricht
• Zeitersparnis durch Delegation der Anlageentscheide an einen Spezialisten. Zudem Vereinfachung des Lebens – es ist ein gutes Gefühl, komplizierte Entscheide in den Händen eines Profis zu wissen
• Vermeidung von Risiken – ein Vermögensverwalter wird streng nach der mit Ihnen definierten Anlagestrategie handeln. Er wird keine Klumpenrisiken und kurzfristigen Opportunitäten eingehen, durch die Sie viel Geld verlieren können
• Das Vermögen ist in guten Händen. Ein ausgewiesener Experte betreut und überwacht es anhand von Ihren Vorgaben
• Umsetzung der Anlagestrategie anhand von neusten wissenschaftlichen Erkenntnissen aus der Finanzmarkttheorie, und dennoch Berücksichtigung von Ihren Wünschen und Präferenzen (z.B. Anlage in nachhaltige Firmen oder in Firmen aus der Region Zürich)

Ein Mandat zur Vermögensverwaltung ist für Beträge ab CHF 500’000 sinnvoll. Die Kosten halten sich so in Grenzen und betragen nur rund 1.0% des verwalteten Vermögens.

Vermögensverwaltung Zürich: Jetzt kostenloses Erstgespräch anfordern

Sie können sich vorstellen, die Verwaltung Ihres Vermögens an einen seriösen und sicheren Partner zu übergeben, um sich nicht um Ihr angelegtes Geld kümmern zu müssen?

Dann haben Sie über FinanzMonitor.com die Möglichkeit, ein kostenloses erstes Gespräch mit Herrn Frei, einem professionellen Vermögensverwalter aus Zürich, anzufordern.